Estrategias de Préstamos DeFi en Liquidium: ¡Esto es lo que funciona!
3 mar 2025
Bitcoin está sacudiendo el mundo DeFi, brindándote nuevas oportunidades para hacer trabajar tu BTC. Además, los activos impulsados por Bitcoin, como Ordinals, Runes y BRC-20s, ahora también se pueden desplegar para generar ingresos de inversión en el mercado DeFi de Bitcoin.
Continúa leyendo para descubrir una lista de estrategias de préstamo DeFi que podrías explorar en la aplicación Liquidium.
¿Qué es Liquidium?
Liquidium es una plataforma de préstamos DeFi de Bitcoin que te permite pedir prestado o prestar Bitcoin contra activos de Bitcoin Layer 1, como Ordinals, Runes y BRC-20s.
En otras palabras, Liquidium te proporciona las herramientas necesarias para hacer mucho más con tu BTC y activos impulsados por Bitcoin que simplemente mantenerlos en tu billetera. Todo esto lo puedes hacer incluso sin tener que poner tus activos a la venta y manteniéndote a cargo durante todo el proceso.
Estrategias de Préstamo DeFi en Liquidium
Liquidium ofrece dos métodos principales para utilizar tus activos de Bitcoin: pedir prestado y prestar. Cada uno viene con sus propias tácticas basadas en tus objetivos de inversión, apetito de riesgo y/o situación del mercado.
Así que echemos un vistazo a algunas de las estrategias de préstamo DeFi de Bitcoin más emocionantes que puedes desplegar en Liquidium.
Estrategias de Préstamo de Bitcoin
En lugar de vender tus Ordinals, Runes, y BRC-20s, puedes pedir prestado BTC contra ellos para aumentar aún más tu posición.
Aquí hay tres ejemplos de estrategias de préstamo que podrías probar en Liquidium:
Aprovecha tu Posición
Supongamos que eres optimista sobre la colección Ordinal Maxi Biz (OMB). Actualmente tienes 0.2 BTC y deseas aumentar tu exposición al OMB. Así es como podrías aprovechar tu posición:
Comienza pequeño: Compra un OMB usando una parte de tu BTC.
Pide prestado contra él: Usa ese OMB como colateral para pedir prestado BTC adicional.
Repite: Con este BTC, obtén otro OMB, que luego puede usarse como colateral para más préstamos, y así sucesivamente.
Establece un objetivo: Mantén el ciclo hasta que hayas alcanzado tu objetivo. Por ejemplo, esto podría ser cuando llegues a 5 OMB.
Realiza tus ganancias: Si el precio del OMB sube, puedes beneficiarte de cinco veces más exposición a él. Cuando quieras salir, simplemente vende los OMB y paga los préstamos.
En esencia, este método te permite aumentar tus ganancias aprovechando la posibilidad de usar fondos prestados para comprar más del activo que necesitas y luego volver a pedir prestado contra él. Sin embargo, ten en cuenta que ese mercado notoriamente volátil también puede moverse en tu contra, así que ten cuidado.
Usa tus Activos para Comprar Más Activos
A veces, una oportunidad se presenta en forma de un nuevo token de Runes o una nueva colección de Ordinals. Con Liquidium, no tienes que elegir entre mantener tus activos y aprovechar nuevas oportunidades. En cambio, puedes hacer lo siguiente:
Usa tus activos impulsados por Bitcoin, como Ordinals, como colateral.
Pide prestado BTC contra tu colateral para financiar la compra del nuevo activo que estás mirando.
Compra los nuevos activos sin vender los existentes.
Esta estrategia puede ser excelente para inversores que desean tener un grado de flexibilidad para mantenerse al día con un mercado que evoluciona rápidamente. Al pedir prestado contra los activos que ya posees, tendrás más capital para explorar nuevos proyectos sin liquidar tus activos actuales.
Protege tus Posiciones
Pedir BTC prestado contra tus Ordinals, Runes o tokens BRC-20 puede servir como una efectiva cobertura si te estás preparando para una posible caída en el precio de estos activos o simplemente deseas algo de protección contra la baja.
Pedir prestado con alta relación préstamo-valor (LTV): En Liquidium, cuando pides prestado contra tus activos con un alto LTV (relación préstamo-valor), se mitiga tu riesgo a la baja en caso de que el precio del colateral baje por debajo del monto del préstamo.
Por ejemplo, pides prestado el 80% de un OMB, que vale 0.5 BTC. Así que ahora tienes 0.4 BTC. Cuando necesitas pagar el préstamo, el precio baja a 0.3 BTC. En este escenario, puedes quedarte con el dinero prestado y simplemente incumplir.
Liquidium no utiliza liquidaciones basadas en LTV, y tu préstamo depende de si puedes pagarlo a tiempo.
Incumplir como cobertura: Si bien incumplir no es un gran resultado en las finanzas tradicionales, en el área DeFi, puede ser un movimiento estratégico para salvaguardar el BTC prestado. En esta plataforma, si no pagas tu préstamo, tus Ordinals, Runes o tokens BRC-20 van al prestamista, mientras tú mantienes el BTC.
Proteger tus posiciones es particularmente útil si crees que tus activos de Bitcoin L1 podrían caer frente al BTC y deseas aprovechar esta oportunidad para obtener más BTC. También te permite conservar tus tenencias mientras te da libertad para interactuar con otros activos al mismo tiempo.
Estrategias de Préstamo de Bitcoin
De hecho, las estrategias de préstamo anteriores implican algunas formas emocionantes de desbloquear el potencial de tus activos de Bitcoin. Dicho esto, ofrecer préstamos de BTC a otros usuarios a través de Liquidium te permite ganar rendimiento o incluso adquirir activos a precios favorables.
Veamos cómo:
Haz Crecer Tu BTC
Si buscas hacer crecer tus tenencias de BTC de manera constante, prestar podría ser una de las estrategias para hacerlo. Antes de prestar tu BTC en Liquidium, hay algunas cosas a tener en cuenta:
Bajar LTV para minimizar riesgos: Se recomienda prestar tu BTC contra activos que estarías dispuesto a mantener y que son más propensos a permanecer estables frente al bitcoin. Luego, establece LTV más bajos en ellos en la plataforma, minimizando así el riesgo de incumplimiento.
Gana interés: Tan pronto como el prestatario reembolse el préstamo, recibirás interés sobre tu bitcoin. A medida que pasa el tiempo, este interés puede acumularse, aumentando tu reserva de BTC sin trading activo o inversión.
Hacer esto puede darte la oportunidad de aumentar tus tenencias de BTC a largo plazo.
Compra Barata
¿Buscas adquirir un Ordinal, token de Runes o token BRC-20 a un precio de descuento?
Liquidium puede hacer realidad este deseo en particular. A través de su plataforma de préstamos, puedes hacer ofertas de préstamos estratégicas que podrían resultar en una compra barata en caso de que el prestatario incumpla.
Después de decidir sobre un activo, determina el precio al que estarías feliz de comprarlo. Luego, establece tu LTV, que determinaría cuánto BTC deseas prestar en relación con el valor de mercado del colateral. Por ejemplo, si deseas comprar Runes con un descuento del 50%, estableces tu LTV en el 50%.
Si un prestatario incumple, obtienes el colateral al precio que deseabas. Si no, obtienes el interés.
Es una manera creativa, flexible y potencialmente rentable de participar en el mercado sin comprar o vender activamente BTC y activos impulsados por Bitcoin.
De esta manera, podrás obtener el rendimiento o comprar el activo deseado a un precio de descuento.
Conclusiones
Con su enfoque innovador hacia los préstamos DeFi, Liquidium ofrece muchas oportunidades para que explores estrategias de préstamos avanzadas.
Para ello, proporciona herramientas de vanguardia que te permiten desplegar BTC inactivos, Ordinals, Runes y tokens BRC-20 en tus billeteras y crear una oportunidad alternativa para construir tu cartera.
No obstante, cada estrategia conlleva un cierto conjunto de riesgos y recompensas que deberás sopesar antes de tomar una decisión final.
Por ejemplo, aprovechar tus activos puede maximizar las ganancias, pero también puede amplificar las pérdidas. Pedir prestado para protegerte de una caída podría protegerte en el corto plazo, pero requiere planificación cuidadosa y comprensión del comportamiento del mercado. Prestar ofrece la posibilidad de ganar interés o adquirir activos a bajo costo, pero exige una evaluación precisa del riesgo del prestatario y las condiciones del mercado.
Considerando todo, la clave para minimizar riesgos en Liquidium, así como en DeFi en general—ya sea a través de préstamos, pedidos o trading—es mantenerse informado, hacer tu investigación y nunca invertir más de lo que puedas permitirte perder.
Conecta tu billetera a Liquidium para comenzar a hacer crecer tu cartera de activos de Bitcoin.
Descargo de responsabilidad: Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero. Siempre haz tu propia investigación antes de tomar decisiones financieras.
Preguntas Frecuentes
¿Qué aplicación puedo usar para pedir prestado bitcoin?
Para pedir prestado bitcoin, puedes usar la plataforma de préstamos no custodial y peer-to-peer Liquidium. Como una de las principales aplicaciones de préstamos en el espacio DeFi de Bitcoin, su interfaz fácil de usar y conjunto integral de herramientas te permiten utilizar tus Ordinals, Runes y tokens BRC-20 como colateral para pedir prestado BTC.
¿Qué es el préstamo DeFi en cripto?
El préstamo DeFi en cripto es un servicio financiero descentralizado que permite a los usuarios prestar o pedir prestado criptoactivos sin depender de bancos tradicionales u otras instituciones centralizadas. Algunas plataformas DeFi, como Liquidium, apoyan el préstamo DeFi de BTC y activos impulsados por Bitcoin, abriendo nuevas oportunidades de ingresos para ti.