比特币DeFi：由BTC驱动的去中心化金融指南
2025年6月25日
比特币去中心化金融（通常称为 BTCFi）正迅速重塑加密货币格局，将去中心化金融直接带入比特币网络。虽然以太坊长期以来一直是去中心化金融活动的中心，但近期的创新如 Taproot、Ordinal 和 Runes 正在比特币的基础层上解锁强大的新用例。
本指南探讨了比特币去中心化金融是什么，为什么它很重要，今天可用的工具，以及像 Liquidium 这样的平台如何引领这一新兴领域。
简而言之:
比特币去中心化金融（BTCFi） 使得直接在比特币网络上进行借贷和 交易 成为可能。
像 Taproot、PSBT 和 DLC 等创新扩展了比特币在去中心化金融应用中的能力。
Liquidium 是一个领先的平台，提供非托管比特币借贷，使用 Ordinals、Runes 和 BRC-20 代币作为抵押。
BTCFi 提供了一个安全的、去中心化的替代方案，取代以太坊基础的去中心化金融，利用比特币的强大安全性和去中心化特性。
什么是比特币去中心化金融？
比特币去中心化金融指的是在比特币区块链上本地构建的一种日益增长的金融工具类别。历史上，比特币被视为“数字黄金”，与以太坊等链相比，其可编程性有限。但这一叙述已经改变。
多亏了 Taproot 升级和 Ordinals、Runes 等新协议，比特币现在成为了一个新兴的去中心化金融生态系统的承载体。BTCFi 使用户能够借贷和 交易——无需包裹资产或使用集中式中介。
从本质上讲，比特币去中心化金融利用了使比特币具有革命性的相同原则：去中心化、抗审查和无信任交易。但它增加了使用尊重比特币基础层限制的工具的新功能，同时推动其能力向前发展。
比特币去中心化金融如何运作
比特币去中心化金融不依赖于复杂的虚拟机或集中式智能合约。相反，它建立在比特币架构的基础上，并通过最近的创新得到增强：
Taproot：解锁智能合约潜力
Taproot 于 2021 年激活，是一次重要的升级，使比特币交易更加私密高效。更重要的是，它扩展了比特币脚本的可能性，使基本的智能合约功能成为可能，推动许多 BTCFi 协议的运行。
PSBT：无信任的金融协作
部分签名比特币交易（PSBT）允许多个方共同构建和签署交易，而无需放弃对其私钥的控制。这对于非托管借贷至关重要，借款人和贷款人可以无信任地达成协议。
DLC：有现实条件的智能合约
谨慎日志合约（DLC）使得合约仅基于现实数据（如 BTC 价格）执行。想象一下它们就像条件性赌注或对冲工具，在链上结算而不揭示敏感信息。
比特币上的资产：Ordinals、Runes 和 BRC-20
得益于以下原因，比特币原生资产现在成为可能：
这些数字资产可以交易、估值，最重要的是，可以用作 Liquidium 等去中心化金融协议中的抵押。
Taproot、PSBT、DLC 和资产协议的结合意味着比特币去中心化金融现在可以支持复杂的用例，同时保持对比特币精神的忠诚。
如何在 Liquidium 上使用比特币去中心化金融
如果您准备好将您的比特币原生资产投入使用并赚取收益，请按照以下步骤开始在 Liquidium 上借贷。您可以选择 手动贷款——您可以自行设定条件——或选择 即时贷款 以便更快匹配。让我们从手动借贷路线开始，该路线支持 Ordinals、Runes 和 BRC-20 代币。
前往 Liquidium 的网站
在您的浏览器中打开 Liquidium 的网站，并 启动应用程序.
连接您的钱包
Liquidium 支持多种钱包——Xverse、Phantom、Magic Eden、OKX 等——您可以轻松连接您首选的钱包，安全地开始借贷或借款。
选择合适的资产
在应用中，导航至借贷页面，浏览各种列出的资产（Ordinals、Runes 或 BRC-20），并选择您希望抵押的资产，按下旁边的“借出”按钮。
设定并确认报价
您将能够查看关键的贷款细节，如利率、贷款价值比（LTV）比例、年收益率（APY）和期限——花一点时间来查看这些信息，以便准确了解自己所承诺的内容。然后，选择您希望借出的 BTC 数量，并调整条件以符合您的偏好。
等待借款人接受
一旦借款人接受您的报价并同意您的条件，Liquidium 将会直接在应用中通知您——如果启用，还会通过电子邮件或Telegram 进行实时更新。
批准贷款
您需要签署贷款。您可以在您的 投资组合 页面，下方“借贷”选项卡中进行签署，贷款将会在“待处理中”列表中列出。交易在内存池中确认后，贷款将开始。
就这样！您现在可以坐下来放松，收取利息。使用 Liquidium 提供的方便仪表盘实时监控您的收益。
符文瞬时贷
如果您愿意接受符文作为 BTC 的抵押，您可以通过 Liquidium 的 即时贷款 功能简化流程。以下是如何开始的步骤
切换到瞬时贷
一旦您的钱包连接成功，选择“Runes”作为您首选的抵押类型。然后，点击应用程序右上角的按钮切换到“即时贷款”。更喜欢更直接的方式？您随时可以切换回手动贷款流程。
创建一个存款保管箱
接下来，一旦您找到一个满意的抵押报价，点击“借出”并按照提示创建您的借贷保管箱。想要更多灵活性？您还可以学习如何在 Liquidium 的界面之外独立访问和管理您的保管箱。
存入您的比特币
前往您 Liquidium 个人资料的右上角，点击“管理”，然后选择“存入”。从这里，选择您希望分配到保管箱中的 BTC 数量。一旦您签署交易，您的 BTC 将被安全存入，并准备好派上用场。
开始借贷
现在您可以创建贷款报价。设定您首选的条件——包括贷款期限、您抵押的 Runes 数量和所需的 LTV 比率。您可以在您的投资组合页面上跟踪所有活动和待处理的报价。
一旦借款人接受您的报价，贷款将自动启动——您无需进行额外的步骤。请记住，报价也可以被部分填充，具体取决于借款人的请求金额。
就是这样！现在您可以坐下来赚钱——借款人将开始连本带息地偿还贷款。如果借款人违约，抵押物将归您所有。此外，您保管箱中任何未使用的 BTC 可以随时提取，让您对资金拥有完全的灵活性和控制权。
与 Liquidium 探索比特币去中心化金融
比特币原生的去中心化金融终于到来了，它为比特币持有者和投资者开启了新的金融机会。通过使用 Liquidium 等平台，您可以将比特币原生资产投入使用或在安全的点对点市场中赚取收益。
借款人可以解锁流动性，无需出售他们珍贵的 Ordinals 或 符文，而贷款人则可以通过提供超额抵押贷款来获得高收益。这一切都是非托管、透明的，并由比特币基础层提供支持。
今天就将您的钱包连接到 Liquidium，以使用 Ordinals、符文 和 BRC-20 代币借出或借入比特币。
常见问题：比特币去中心化金融
问：比特币去中心化金融安全吗？
答：是的。它使用比特币的基础层和安全交易格式如 PSBT，最小化智能合约的风险。
问：我需要特殊的钱包来使用 BTCFi 吗？
答：您需要支持 Ordinals、Runes 或 BRC-20 的钱包。流行的选择包括 Xverse、Unisat 和 Hiro Wallet。
问：我可以使用任何 Ordinal 还是只限于某些集合？
答：Liquidium 当前支持精选的一流集合。在借款之前请查看支持的资产列表。
问：如果借款人不还款会发生什么？
答：贷款人将解锁抵押物，这将被保存在智能合约中，直到贷款还款或违约。
问：为什么选择 Liquidium 而非其他 BTCFi 平台？
答：Liquidium 提供一个无信任的点对点市场，支持多种资产类型，具有竞争力的收益和完全的链上透明度。
“比特币去中心化金融不仅仅是一个趋势；它是对最安全区块链上金融主权的演变。” — Liquidium 创始人