O que é BTCFi? Um Guia para o Crescente Ecossistema BitcoinFi

BitcoinFi, BTCFi ou Bitcoin Finance são novos termos que todos se referem a finanças descentralizadas (DeFi) no Bitcoin. 

Enquanto o DeFi foi predominantemente construído na Ethereum e em outras blockchains de camada 1 com contratos inteligentes, o Bitcoin surgiu como um novo lar para o DeFi graças à atualização Taproot e à explosão dos Layer 2 do Bitcoin. 

Continue lendo para aprender tudo o que você precisa saber sobre o crescente ecossistema BitcoinFi (BTCFi).

O que é BitcoinFi?

BitcoinFi (BTCFi) é a abreviação de Bitcoin Finance, que se refere a aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) construídas sobre Bitcoin ou Bitcoin Layer 2s. 

Aproveitando a segurança e a descentralização do Bitcoin, o BTCFi permite que os usuários emprestem, tomem emprestado, negociem e ganhem rendimento usando Bitcoin e ativos nativos do Bitcoin como Ordinais ou Runes. 

Diferente dos ecossistemas DeFi nas principais blockchains Turing-completas como Ethereum e Solana, o BTCFi está apenas começando—mas já está estabelecendo as bases para um ecossistema financeiro descentralizado construído sobre os princípios resistentes à censura do Bitcoin. 

BTCFi é a próxima fronteira para desbloquear o potencial do Bitcoin, transformando a rede Bitcoin na infraestrutura para o futuro das finanças.

Uma História de Origem do BTCFi: Como o Bitcoin Finance Surgiu

Bitcoin nem sempre foi o vibrante centro de DeFi que é hoje. O maior obstáculo aqui foi o fato de que não é programável–você não pode criar um contrato inteligente complexo e fazer com que ele execute na blockchain do Bitcoin. Isso, é claro, é necessário para que coisas como empréstimos descentralizados, pools de liquidez e trocas de tokens aconteçam.

Por um tempo, parecia que a ascensão do DeFi em outras blockchains entraria em competição com o Bitcoin como a maior e mais amplamente utilizada blockchain. Algumas outras blockchains poderiam teoricamente suportar aplicações ilimitadas. 

No entanto, a ascensão de diferentes protocolos de Layer 2 significava que essas aplicações também poderiam ser construídas sobre o Bitcoin. 

Layer 2 significa que são blockchains ou sidechains construídas sobre a blockchain do Bitcoin, mas com suas próprias abordagens e especificidades. Isso significa que podem usar a robusta segurança e imutabilidade do Bitcoin enquanto melhoram a velocidade, performance e capacidade, além de adicionar programabilidade.

Hoje em dia, o BTCFi é um ecossistema próspero que continua crescendo e encontrando diferentes casos de uso. 

Mas nem tudo é necessariamente devido aos L2s. Novos protocolos on-chain, como Ordinais e Runes, utilizam a cadeia principal do Bitcoin para trazer DeFi ao Bitcoin. 

Como o Bitcoin Finance Difere do DeFi Tradicional?

BitcoinFi também faz parte do cenário DeFi, mas existem algumas diferenças-chave entre BitcoinFi e o DeFi que conhecemos na Ethereum, que ainda é o maior ecossistema DeFi.

O Bitcoin é muito amplamente conhecido; praticamente todos já ouviram falar dele, enquanto a Ethereum é igualmente famosa entre os usuários de cripto, mas não necessariamente fora deste mundo. 

Nesse sentido, o Bitcoin leva vantagem tanto em reconhecimento de marca quanto em domínio de mercado, já que sua capitalização de mercado representa cerca de 57% da capitalização total do mercado no mundo cripto.

Por outro lado, a programabilidade avançada é nativa da Ethereum, mas não do Bitcoin. Esta é também a razão pela qual a interoperabilidade da Ethereum com outros ecossistemas DeFi é alta: muitos outros projetos usam a mesma tecnologia que a Ethereum introduziu e popularizou, facilitando a transição para usuários e desenvolvedores entre essas diferentes blockchains.

Casos de Uso e Aplicações do BTCFi que Você Deve Conhecer

O BTCFi tem casos de uso diversos. Vamos explorar os principais.

Ativos Nativos do Bitcoin 

Ativos nativos do Bitcoin referem-se a tokens que não são BTC, mas ainda fazem parte do núcleo da blockchain, como Ordinais e Runes. 

Ordinais são usados para criar tokens não fungíveis (NFTs), pois inscrevem dados diretamente em satoshis específicos, a menor denominação de um bitcoin, para diferenciá-los dos outros. Runes fazem tokens fungíveis aproveitando o modelo UTXO (Unspent Transaction Output) do Bitcoin.

Ponte

Ponte significa transferir tokens de um ecossistema para outro. 

Isso inclui tanto diferentes blockchains quanto diferentes camadas de uma blockchain. Um exemplo é o Rootstock, que faz a ponte do BTC da mainnet para o Rootstock L2, onde ele pode então ser usado para interagir com diferentes dapps construídos na L2. 

Negociação Descentralizada

A negociação descentralizada refere-se a negociar sem intermediários, conectando diretamente compradores e vendedores via pools de negociação. Isso é mais barato que o modelo tradicional e, alegadamente, mais seguro, já que nenhuma terceira parte participa da negociação. 

Empréstimo 

Empréstimo refere-se a depositar algum tipo de colateral em uma plataforma de empréstimo descentralizada e tomar emprestado uma certa quantia de BTC dela. 

Você terá um tempo fixo antes de ter que devolver os fundos que tomou emprestado, ou perderá seu colateral. Esta é uma maneira rápida, oferecida por Liquidium por exemplo, de acessar BTC sem precisar vender outros ativos, utilizando-os como colateral.

Empréstimo 

Empréstimo é o outro lado da moeda do empréstimo. Também oferecido pela Liquidium, você pode ganhar juros sobre seu BTC emprestando-o a outros participantes do mercado (contra colateral)

Seu BTC será devolvido dentro do prazo que você definir, mais juros. Se não for, você poderá desbloquear o colateral do tomador do empréstimo. 

Staking 

Embora você não possa fazer staking de bitcoin nativamente para ganhar recompensas, você pode depositar seu BTC em aplicativos de staking do BitcoinFi. 

Many L2s usam staking como seu mecanismo de consenso para tomar decisões e manter a rede funcionando. Plataformas de staking dedicadas ao Bitcoin, como Acre, permitem que você faça staking de BTC e receba um token derivado do BTC em troca ao participar destes protocolos de consenso do Bitcoin L2.  

Benefícios e Desvantagens do BTCFi

BitcoinFi tem seus próprios conjuntos de prós e contras que você precisa conhecer.

Vantagens 

• Segurança: O Bitcoin é considerado um ambiente altamente seguro, ainda mais do que qualquer outra blockchain. Isso é herdado pelos L2s e sidechains construídas sobre o Bitcoin, o que significa que (normalmente) se estende por todo o ecossistema.

• Liquidez: Embora o BTCFi seja relativamente novo, o Bitcoin ainda é a criptomoeda mais antiga do mundo, com uma capitalização de mercado de $2 trilhões. Essa liquidez pode ser inestimável para diferentes aplicações DeFi.

• Oportunidades para inovação: A juventude do BitcoinFi significa que os desenvolvedores podem criar soluções completamente novas e assumir a liderança na corrida de dApps, antecipando e atendendo às necessidades dos usuários.

Riscos e Limitações

• Volatilidade: O Bitcoin ainda é um ativo volátil, e seus movimentos de preço podem impactar como o BTCFi funciona. Embora os veteranos de cripto saibam e esperem isso, pode ser um impedimento para novatos no espaço.

• Conformidade: As regulamentações do BTCFi são quase inexistentes, portanto é difícil dizer o que a conformidade regulatória significa, dependendo da jurisdição. 

• Ecossistema menor: Como o BitcoinFi é tão novo, você pode não ter muitas opções ao escolher soluções financeiras, uma vez que o ecossistema ainda está crescendo.

Acesse a Liquidium para Explorar o BitcoinFi com Segurança

Se você está interessado no BitcoinFi e quer tentar emprestar e emprestar BTC usando ativos da camada 1 do Bitcoin como colateral, a Liquidium é a plataforma para você. 

Aqui, você pode usar Ordinais, Runes, e BRC-20 tokens como colateral para garantir empréstimos de BTC ou emprestar seu Bitcoin a outros e ganhar juros. O BTCFi, através da Liquidium, oferece maneiras inovadoras de ganhar até 380% APY em sua pilha de bitcoin.

Acesse o aplicativo Liquidium para conectar sua carteira e começar hoje mesmo. 

Isenção de responsabilidade: Este artigo não constitui aconselhamento financeiro, e recomendamos fortemente que você faça sua própria pesquisa e consulte um profissional financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento. Não somos responsáveis por quaisquer perdas potenciais incorridas ao aplicar as estratégias discutidas. Prossiga com cautela e por sua conta e risco.

Perguntas Frequentes

Quais são alguns casos de uso do mundo real do BTCFi?

Pessoas sem acesso a serviços financeiros tradicionais podem usar soluções BTCFi para ganhar acesso ao mercado global. No mercado BitcoinFi, elas podem tomar, emprestar, ganhar rendimento e mais, implantando seus fundos em aplicações financeiras descentralizadas nativas da Internet construídas em Bitcoin. 

Qual é o papel dos contratos inteligentes nas Finanças do Bitcoin?

Como em todas as blockchains, os contratos inteligentes são uma maneira de automatizar os processos e garantir que funcionem exatamente como deveriam. Isso significa que as transações são autoexecutáveis e sem confiança, o que ajuda a manter a natureza sem confiança do BTCFi.

Qual é o futuro do BitcoinFi?

Embora nunca seja possível prever o futuro com certeza, o BitcoinFi está atualmente vendo muita inovação e crescimento. Isso significa que pode se tornar ainda mais amplamente conhecido e utilizado. Além disso, com um número crescente de pontes e soluções de troca, o espaço pode ver um crescimento na interoperabilidade e uma abordagem mais holística para a blockchain como um todo.