Bitcoin DeFi: Um Guia para Finanças Descentralizadas Impulsionadas por BTC

Bitcoin DeFi (frequentemente denominado BTCFi) está rapidamente reformulando o cenário cripto, trazendo finanças descentralizadas diretamente para a rede Bitcoin. Embora o Ethereum tenha sido por muito tempo o centro da atividade DeFi, inovações recentes como Taproot, Ordinals e Runes estão desbloqueando novos casos de uso poderosos na camada base do Bitcoin.

Este guia explora o que é Bitcoin DeFi, por que é importante, as ferramentas disponíveis hoje e como plataformas como Liquidium estão pioneirando nesta nova fronteira.

TL;DR: 

• Bitcoin DeFi (BTCFi) permite empréstimos, empréstimos e comércio diretamente na rede do Bitcoin.

• Inovações como Taproot, PSBTs e DLCs expandiram as capacidades do Bitcoin para aplicações DeFi.

• Liquidium é uma plataforma líder que oferece empréstimos não-guardados de Bitcoin usando Ordinals, Runes e tokens BRC-20 como colateral.

• BTCFi oferece uma alternativa segura e descentralizada ao DeFi baseado em Ethereum, aproveitando a robusta segurança e descentralização do Bitcoin.

O Que É Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi refere-se a uma classe crescente de ferramentas financeiras construídas nativamente na blockchain do Bitcoin. Historicamente, o Bitcoin era visto como "ouro digital", com programabilidade limitada em comparação com cadeias como o Ethereum. Mas essa narrativa mudou.

Graças à atualização do Taproot e novos protocolos como Ordinals e Runes, o Bitcoin agora é anfitrião de um ecossistema de finanças descentralizadas emergente. BTCFi permite que os usuários emprestem, peçam emprestado e comerciem—sem envolver ativos ou usar intermediários centralizados.

No seu cerne, o Bitcoin DeFi aproveita os mesmos princípios que tornaram o Bitcoin revolucionário: descentralização, resistência à censura e transações sem confiança. Mas adiciona nova funcionalidade usando ferramentas que respeitam as restrições da camada base do Bitcoin enquanto avançam suas capacidades.

Como Funciona o Bitcoin DeFi

Bitcoin DeFi não depende de máquinas virtuais complexas ou contratos inteligentes centralizados. Em vez disso, constrói-se sobre os fundamentos da arquitetura do Bitcoin, aprimorados por inovações recentes:

Taproot: Desbloqueando o Potencial de Contratos Inteligentes

Taproot, ativado em 2021, foi uma atualização importante que tornou as transações do Bitcoin mais privadas e eficientes. Mais importante ainda, ampliou o que é possível com os scripts do Bitcoin, permitindo funcionalidade básica de contratos inteligentes que alimentam muitos protocolos BTCFi. 

PSBTs: Colaboração Sem Confiança para Finanças

Transações de Bitcoin Parcialmente Assinadas (PSBTs) permitem que várias partes construam e assinem colaborativamente uma transação sem abrir mão do controle de suas chaves privadas. Isso é crucial para empréstimos não-guardados, onde tomadores e credores podem concordar com os termos sem confiança.

DLCs: Contratos Mais Inteligentes com Condições do Mundo Real

Contratos de Log Discretos (DLCs) permitem contratos que são executados apenas com base em dados do mundo real, como o preço do BTC. Pense neles como apostas condicionais ou ferramentas de hedge que se liquidadas na cadeia sem revelar informações sensíveis.

Ativos no Bitcoin: Ordinals, Runes e BRC-20s

Ativos nativos do Bitcoin agora são possíveis graças a:

• Ordinals, que inscrevem dados (como imagens ou texto) em satoshis individuais

• Runes, um protocolo de token fungível simplificado projetado para substituir os BRC-20s

• BRC-20, um sistema de token fungível de prova de conceito construído sobre Ordinals

Esses ativos digitais podem ser negociados, valorizados e—mais importante ainda—usados como colateral em protocolos DeFi como Liquidium.

A combinação de Taproot, PSBTs, DLCs e protocolos de ativos significa que o Bitcoin DeFi agora pode suportar casos de uso complexos enquanto permanece fiel à ética do Bitcoin.

Como Usar o Bitcoin DeFi no Liquidium

Se você está pronto para colocar seus ativos nativos do Bitcoin para trabalhar e ganhar rendimento, aqui está como começar a emprestar no Liquidium. Você pode escolher entre empréstimos manuais—onde você define seus próprios termos—ou empréstimos instantâneos para correspondências mais rápidas. Vamos começar pela rota de empréstimos manuais, que suporta Ordinals, Runes e tokens BRC-20.

Acesse o site do Liquidium

Abra o site do Liquidium em seu navegador e inicie o aplicativo. 

Conecte sua carteira

Liquidium suporta uma ampla gama de carteiras—Xverse, Phantom, Magic Eden, OKX e mais—para que você possa facilmente conectar sua carteira preferida e começar a emprestar ou pedir emprestado com segurança.

Escolha uma coleção adequada

No aplicativo, navegue até a página de Empréstimos, explore as várias coleções listadas (Ordinals, Runes ou BRC-20), e escolha contra qual você deseja emprestar seus ativos pressionando o botão 'Empréstimo' ao lado.

Defina e confirme a oferta

Você poderá visualizar detalhes chave do empréstimo, como taxas de juros, razões de empréstimo-para-valor (LTV), APY e duração—reserve um momento para revisar isso para saber exatamente no que você está se comprometendo. Em seguida, escolha quanto BTC você deseja emprestar e ajuste os termos para corresponder às suas preferências.

Aguarde um tomador aceitar

Uma vez que um tomador aceita sua oferta e concorda com seus termos, o Liquidium notificará você diretamente no aplicativo—e, se ativado, por e-mail ou Telegram para atualizações em tempo real.

Aprovar o empréstimo

Você precisará assinar o empréstimo. Você pode fazer isso na sua página de Portfólio, sob a aba ‘Empréstimos’, onde o empréstimo está listado como ‘Pendente.’ O empréstimo começará assim que a transação for confirmada no mempool.

E aí está! Agora você pode se sentar e relaxar, acumulando esses pagamentos de juros. Use o painel prático do Liquidium para acompanhar seu rendimento em tempo real.

Empréstimos instantâneos apoiados por Runes

Se você está aberto a aceitar Runes como colateral para seu BTC, pode simplificar o processo usando o recurso de Empréstimos Instantâneos do Liquidium. Aqui está como começar

Troque para Empréstimos Instantâneos

Uma vez que sua carteira esteja conectada, selecione ‘Runes’ como seu tipo de colateral preferido. Em seguida, altere para ‘Empréstimos Instantâneos’ clicando no botão no canto superior direito do aplicativo. Prefere uma abordagem mais prática? Você sempre pode voltar para o processo de empréstimo manual a qualquer momento.

Crie um cofre

Em seguida, uma vez que você encontre uma oferta de colateral com a qual esteja satisfeito, clique em ‘Empréstimo’ e siga as instruções para criar seu cofre de empréstimos. Quer mais flexibilidade? Você também pode aprender a acessar e gerenciar seu cofre de forma independente, fora da interface do Liquidium.

Deposite seu bitcoin

Vá até seu perfil do Liquidium no canto superior direito, clique em ‘Gerenciar’, e depois selecione ‘Depositar.’ A partir daí, escolha a quantidade de BTC que você deseja alocar para seu cofre para empréstimos. Uma vez que você assine a transação, seu BTC será depositado com segurança e pronto para ser utilizado.

Comece a emprestar

Agora você está pronto para criar ofertas de empréstimo. Defina seus termos preferidos—incluindo a duração do empréstimo, a quantidade de Runes que você está emprestando e a razão LTV desejada. Você pode acompanhar todas as suas ofertas ativas e pendentes na sua página de Portfólio.

Uma vez que um tomador aceita sua oferta, o empréstimo começa automaticamente—sem passos extras necessários da sua parte. Lembre-se de que as ofertas também podem ser parcialmente preenchidas, dependendo da quantidade solicitada pelo tomador.

E é isso! Agora você pode se sentar e ganhar—os tomadores começarão a devolver seus empréstimos juntamente com os juros. Se um tomador não pagar, o colateral é seu. Além disso, qualquer BTC não utilizado em seu cofre pode ser retirado a qualquer momento, dando-lhe total flexibilidade e controle sobre seus fundos.

Explore o Bitcoin DeFi com Liquidium

O DeFi nativo do Bitcoin finalmente chegou, e está desbloqueando novas oportunidades financeiras para detentores de Bitcoin e degens igualmente. Ao usar plataformas como Liquidium, você pode colocar seus ativos nativos do Bitcoin para trabalhar ou ganhar rendimento em um mercado seguro de peer-to-peer.

Os tomadores podem desbloquear liquidez sem vender seus valiosos Ordinals ou Runes, enquanto os credores podem ganhar altos rendimentos ao financiar empréstimos supercolateralizados. Tudo é não-guardado, transparente e alimentado pela camada base do Bitcoin.

Conecte sua carteira ao Liquidium hoje para emprestar ou pedir emprestado Bitcoin usando Ordinals, Runes e tokens BRC-20.

FAQ: Bitcoin DeFi

Q: O Bitcoin DeFi é seguro?
A: Sim. Usa a camada base do Bitcoin e formatos de transação seguros como PSBTs, minimizando o risco de contratos inteligentes.

Q: Preciso de uma carteira especial para BTCFi?
A: Você precisará de uma carteira que suporte Ordinals, Runes ou BRC-20s. Opções populares incluem Xverse, Unisat e Hiro Wallet.

Q: Posso usar qualquer Ordinal ou apenas coleções específicas?
A: O Liquidium atualmente suporta coleções selecionadas de primeira linha. Verifique a lista de ativos suportados antes de pedir empréstimo.

Q: O que acontece se um tomador não pagar?
A: O credor desbloqueia o colateral, que é mantido em um contrato inteligente até o pagamento do empréstimo ou inadimplência.

Q: Por que usar o Liquidium em vez de outras plataformas de BTCFi?
A: O Liquidium oferece um mercado de peer-to-peer sem confiança com suporte para múltiplos tipos de ativos, rendimentos competitivos e total transparência na cadeia.

“Bitcoin DeFi não é apenas uma tendência; é a evolução da soberania financeira na blockchain mais segura.” — Fundador do Liquidium