¿Qué es BTCFi? Una guía sobre el creciente ecosistema de BitcoinFi

BitcoinFi, BTCFi, o Finanzas de Bitcoin son nuevos términos que todos se refieren a las finanzas descentralizadas (DeFi) en Bitcoin. 

Si bien DeFi se ha construido predominantemente en Ethereum y otras cadenas de capa 1 habilitadas para contratos inteligentes, Bitcoin ha surgido como un nuevo hogar para DeFi gracias a la actualización de Taproot y al auge de las capas 2 de Bitcoin. 

Sigue leyendo para aprender todo lo que necesitas saber sobre el creciente ecosistema de BitcoinFi (BTCFi).

¿Qué es BitcoinFi?

BitcoinFi (BTCFi) es una abreviatura de Finanzas de Bitcoin, que se refiere a aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) construidas sobre Bitcoin o las capas 2 de Bitcoin. 

Al capitalizar la seguridad y descentralización de Bitcoin, BTCFi permite a los usuarios prestar, pedir prestado, comerciar y ganar rendimiento utilizando Bitcoin y activos nativos de Bitcoin como Ordinals o Runes. 

A diferencia de los ecosistemas DeFi en cadenas líderes con capacidad de Turing como Ethereum y Solana, BTCFi apenas está comenzando, pero ya está sentando las bases para un ecosistema financiero descentralizado construido sobre los principios de resistencia a la censura de Bitcoin. 

BTCFi es la próxima frontera para desbloquear el potencial de Bitcoin, convirtiendo la red de Bitcoin en la infraestructura para el futuro de las finanzas.

Una Historia de Origen de BTCFi: Cómo Nació la Finanzas de Bitcoin

Bitcoin no siempre fue el vibrante centro de DeFi que es hoy. El obstáculo más significativo aquí fue el hecho de que no es programable; no puedes sacar un contrato inteligente complejo y hacer que funcione en la cadena de bloques de Bitcoin. Esto es, por supuesto, necesario para que las cosas como el préstamo descentralizado, las piscinas de liquidez y el intercambio de tokens sucedan.

Por un tiempo, parecía que el auge de DeFi en otras cadenas entraría en competencia con Bitcoin como la cadena de bloques más grande y utilizada. Algunas otras cadenas de bloques podrían teóricamente soportar aplicaciones ilimitadas. 

No obstante, el auge de diferentes protocolos de capa 2 significó que estas aplicaciones también podrían construirse sobre Bitcoin. 

La capa 2 significa que son cadenas de bloques o sidechains construidas sobre la cadena de bloques de Bitcoin, pero con sus propios enfoques y especificidades. Esto significa que pueden utilizar la robusta seguridad e inmutabilidad de Bitcoin mientras mejoran la velocidad, el rendimiento y el rendimiento, además de agregar programabilidad.

Hoy en día, BTCFi es un ecosistema próspero que sigue creciendo y encontrando diferentes casos de uso. 

Pero no todo es necesariamente gracias a las L2. Nuevos protocolos en la cadena, como Ordinals y Runes, utilizan la cadena principal de Bitcoin para llevar DeFi a Bitcoin. 

¿Cómo se Diferencia la Finanzas de Bitcoin de la DeFi Tradicional?

BitcoinFi también es parte del paisaje DeFi, pero hay algunas diferencias clave entre BitcoinFi y la DeFi que hemos llegado a conocer en Ethereum, que sigue siendo el ecosistema DeFi más grande.

Bitcoin es muy conocido; prácticamente todos han oído hablar de él, mientras que Ethereum es igualmente famoso entre los usuarios de criptomonedas, pero no necesariamente fuera de este mundo. 

En este sentido, Bitcoin lidera tanto en reconocimiento de marca como en dominio del mercado, ya que su capitalización de mercado representa aproximadamente el 57% de la capitalización total en el mundo cripto.

Por otro lado, la programabilidad avanzada es nativa de Ethereum pero no de Bitcoin. Esta también es la razón por la cual la interoperabilidad de Ethereum con otros ecosistemas DeFi es alta: muchos otros proyectos utilizan la misma tecnología que Ethereum ha introducido y popularizado, facilitan que tanto los usuarios como los desarrolladores se desplacen entre estas diferentes cadenas de bloques.

Casos de Uso y Aplicaciones de BTCFi que Deberías Conocer

BTCFi tiene diversos casos de uso. Exploremos los más destacados.

Activos Nativos de Bitcoin 

Los activos nativos de Bitcoin se refieren a tokens que no son BTC pero que aún forman parte del núcleo de la cadena de bloques, como Ordinals y Runes. 

Ordinals se utilizan para crear tokens no fungibles (NFTs), al inscribir datos directamente en satoshis específicos, la menor denominación de un bitcoin, para diferenciarlos de otros. Runes crean tokens fungibles aprovechando el modelo UTXO (Unspent Transaction Output) de Bitcoin.

Puentes

Los puentes significan transferir tokens de un ecosistema a otro. 

Esto incluye tanto diferentes cadenas de bloques como diferentes capas de una cadena de bloques. Un ejemplo es Rootstock, que conecta BTC desde la mainnet a la Rootstock L2, donde luego puede usarse para interactuar con diferentes dapps construidas en la L2. 

Comercio Descentralizado

El comercio descentralizado se refiere a comerciar sin intermediarios, conectando directamente a compradores y vendedores a través de pools de trading. Esto es más barato que el modelo tradicional y, quizás, más seguro ya que no hay un tercero que participe en el comercio. 

Préstamo 

El préstamo se refiere a depositar algún tipo de colateral en una plataforma de préstamos descentralizada y pedir prestado una cierta cantidad de BTC de ellos. 

Tendrás un tiempo fijo antes de tener que devolver los fondos que has tomado prestados, o perderás tu colateral. Esta es una forma rápida, ofrecida por Liquidium por ejemplo, de acceder a BTC sin tener que vender otros activos, utilizándolos en su lugar como colateral.

Préstamo 

El préstamo es el otro lado de la moneda del préstamo. También ofrecido por Liquidium, puedes ganar intereses sobre tu BTC prestándolos a otros participantes del mercado (con colateral)

Tu BTC será devuelto dentro del plazo que establezcas, más intereses. Si no lo es, podrás desbloquear el colateral del prestatario. 

Staking 

Si bien no puedes staking bitcoin nativamente para ganar recompensas, puedes depositar tu BTC en aplicaciones de staking de BitcoinFi. 

Muchas L2 utilizan el staking como su mecanismo de consenso para tomar decisiones y mantener la red en funcionamiento. Las plataformas dedicadas al staking de Bitcoin, como Acre, te permiten poner en staking BTC y recibir un token derivado de BTC a cambio al participar en estos protocolos de consenso de Bitcoin L2.  

Beneficios y Desventajas de BTCFi

BitcoinFi tiene su propio conjunto de pros y contras que necesitas conocer.

Ventajas 

• Seguridad: Bitcoin es considerado un entorno altamente seguro, incluso más que cualquier otra cadena de bloques. Esto es heredado por las L2 y sidechains construidas sobre Bitcoin, lo que significa que (generalmente) abarca todo el ecosistema.

• Liquidez: Aunque BTCFi es relativamente nuevo, Bitcoin es todavía la criptomoneda más antigua del mundo, con una capitalización de mercado de $2 billones. Esta liquidez puede ser invaluable para diferentes aplicaciones DeFi.

• Oportunidades de innovación: La juventud de BitcoinFi significa que los desarrolladores pueden crear soluciones completamente nuevas y ocupar una posición de liderazgo en la carrera de dApp anticipando y satisfaciendo las necesidades de los usuarios.

Riesgos y Limitaciones

• Volatilidad: Bitcoin sigue siendo un activo volátil, y sus movimientos de precio pueden impactar la forma en que funciona BTCFi. Aunque los veteranos de cripto saben y esperan esto, puede ser un impedimento para los recién llegados al espacio.

• Cumplimiento: La regulación de BTCFi es casi inexistente, por lo que es difícil saber qué significa el cumplimiento normativo, dependiendo de la jurisdicción. 

• Ecosistema más pequeño: Dado que BitcoinFi es tan nuevo, es posible que no tengas muchas opciones al elegir soluciones financieras ya que el ecosistema aún está en crecimiento.

Acceso a Liquidium para Explorar de Forma Segura BitcoinFi

Si estás interesado en BitcoinFi y deseas probar a pedir prestado y prestar BTC utilizando activos de capa 1 de Bitcoin como colateral, Liquidium es la plataforma para ti. 

Aquí puedes utilizar Ordinals, Runes, y BRC-20 tokens como colateral para asegurar préstamos de BTC o prestar tu Bitcoin a otros y ganar intereses. BTCFi, a través de Liquidium, ofrece formas innovadoras de ganar hasta un 380% APY sobre tu pila de bitcoin.

Accede a la aplicación Liquidium para conectar tu billetera y comenzar hoy. 

Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye asesoramiento financiero, y recomendamos encarecidamente realizar tu propia investigación y consultar con un asesor financiero profesional antes de tomar decisiones de inversión. No somos responsables de ninguna pérdida potencial incurrida por aplicar las estrategias discutidas. Procede con precaución y bajo tu propio riesgo.

Preguntas Frecuentes

¿Cuáles son algunos casos de uso del mundo real de BTCFi?

Las personas sin acceso a servicios financieros tradicionales pueden utilizar soluciones de BTCFi para acceder al mercado global. En el mercado de BitcoinFi, pueden pedir prestado, prestar, ganar rendimiento y más, desplegando sus fondos en aplicaciones financieras descentralizadas nativas de Internet construidas sobre Bitcoin. 

¿Cuál es el papel de los contratos inteligentes en las Finanzas de Bitcoin?

Como en todas las cadenas de bloques, los contratos inteligentes son una forma de automatizar los procesos y garantizar que funcionen exactamente como se supone que deben hacerlo. Esto significa que las transacciones se ejecutan automáticamente y sin confianza, lo que ayuda a mantener la naturaleza sin confianza de BTCFi.

¿Cuál es el futuro de BitcoinFi?

Aunque nunca es posible saber el futuro con certeza, BitcoinFi actualmente está viendo mucha innovación y crecimiento. Esto significa que podría volverse aún más conocido y utilizado. Además, con un número creciente de puentes y soluciones de intercambio, el espacio podría ver crecimiento en interoperabilidad y un enfoque más holístico hacia la cadena de bloques en su conjunto.