Préstamos en Bitcoin: Una guía completa para ganar rendimiento en BTC
21 mar 2025
Si tienes bitcoin en tu billetera que no planeas vender pronto, prestar es una excelente manera de ganar rendimiento sobre tu BTC.
Gracias a la evolución de las finanzas descentralizadas (DeFi), ahora hay múltiples modelos de préstamo para cualquiera que quiera maximizar el potencial de ganancias de sus tenencias de BTC.
Sigue leyendo para aprender más sobre el préstamo de bitcoin y cómo puedes generar ingresos pasivos con el préstamo de bitcoin.
¿Qué es el Préstamo de Bitcoin?
El préstamo de bitcoin se refiere a los tenedores de bitcoin prestando sus monedas a prestatarios por un período de tiempo acordado y a una tasa de interés acordada, permitiendo a los prestamistas ganar rendimiento en BTC y a los prestatarios obtener liquidez en bitcoin.
Los prestatarios generalmente proporcionan garantías y utilizan arreglos de préstamo P2P directos para iniciar el préstamo. Esto reduce el riesgo para los prestamistas si el prestatario incumple.
Las tasas de interés para el préstamo de bitcoin pueden variar y a menudo dependen de factores de mercado como la oferta, la demanda y la liquidez, así como de la plataforma de préstamo en la que estás realizando la transacción.
¿Cuáles son los Diferentes Tipos de Plataformas de Préstamo de Bitcoin?
Hay cuatro categorías principales de plataformas de préstamo de bitcoin. Profundicemos en cada una de ellas.
Préstamos de Bitcoin Centralizados
Actuando como intermediarios entre ambos lados, las plataformas de préstamo de bitcoin centralizadas gestionan el proceso de préstamo y deudor. Esto incluye a los usuarios depositando BTC en la plataforma, que luego presta los fondos depositados a los prestatarios.
Dicho esto, a pesar de la conveniencia, el préstamo centralizado implica riesgo de custodia, ya que la plataforma controla los fondos de los usuarios. Además, las tasas de interés pueden variar según las condiciones del mercado y las políticas de la plataforma.
Préstamos de Bitcoin Descentralizados
En cuanto al préstamo descentralizado, los contratos inteligentes facilitan el proceso de préstamo. Estas plataformas suelen utilizar protocolos basados en blockchain para permitir a los prestamistas depositar su bitcoin en grupos de préstamos y ganar rendimiento a través de algoritmos automatizados.
Pero a pesar de sus ventajas, las plataformas de préstamo de BTC descentralizadas aún pueden presentar riesgos de seguridad debido a posibles vulnerabilidades en los contratos inteligentes. Por lo tanto, es prudente realizar la debida diligencia y investigar cuidadosamente antes de comprometerse a una nueva plataforma.
Préstamos de Bitcoin Peer-to-Peer (P2P)
Un método más directo para prestar tu Bitcoin es aprovechar las plataformas de préstamo P2P, que actúan como una especie de intermediarios de préstamos, poniendo a los prestamistas en contacto directo con los prestatarios.
Por ejemplo, Liquidium proporciona una plataforma de préstamo P2P no custodial, impulsada por contratos inteligentes, que facilita el préstamo de bitcoin. Este enfoque aumenta la supervisión y la seguridad mientras proporciona tasas de préstamo de bitcoin competitivas.
Préstamos de Bitcoin Institucionales
Finalmente, los grandes actores del mercado (piense en fondos de cobertura, creadores de mercado y personas de altos patrimonios) que buscan una manera de hacer uso de préstamos de BTC a gran escala pueden incursionar en lo que se llama préstamo de Bitcoin institucional, diseñado para sus necesidades particulares.
Estos servicios tradicionalmente involucran acuerdos de préstamo en el mostrador (OTC), que proporcionan liquidez para traders institucionales.
¿Cómo Funciona el Préstamo de Bitcoin?
Aunque la mecánica del préstamo de Bitcoin varía de una plataforma a otra, las reglas generales del juego siguen siendo similares. Por ejemplo, si tienes BTC y quieres ganar rendimiento, así es como se lleva a cabo el proceso de préstamo en Liquidium:
Elige una colección adecuada: Visita la página de Préstamo de Liquidium, elige una colección Ordinal (o Runes y BRC-20) que te guste y haz clic en el botón ‘Prestar’.
Establecer y confirmar la oferta: Decide la cantidad de BTC que deseas prestar junto con el período de préstamo (los días dependerán del Ordinal específico) y confirma.
Elige tu LTV: Puedes alternar entre 0% y 100%, con el LTV sugerido configurado automáticamente.
Consejo profesional: Para aumentar la posibilidad de que tu préstamo sea aceptado, se recomienda que superes la mejor oferta actual. En otras palabras, cuanto mayor sea el LTV de tu oferta, más alta se mostrará a los prestatarios.
Espera la notificación de aceptación: Una vez que un prestatario elige tu oferta, recibirás una notificación en la aplicación, así como un correo electrónico o un mensaje de Telegram, dependiendo de tus configuraciones.
Aprueba el préstamo: Navega a tu página de Portafolio, confirma el préstamo bajo ‘Pendiente’ y firma en tu billetera. El préstamo comenzará una vez que la transacción sea confirmada en la memoria de transacciones (mempool).
¡Y eso es todo! Ahora puedes comenzar a ganar ingresos pasivos de tu Bitcoin.
Puedes cancelar la oferta en cualquier momento antes de que comience el préstamo. Sin embargo, ya no podrás cancelarla si ya ha sido iniciada. Aquí te explicamos cómo hacerlo:
Navega a tu portafolio: Abre tu página de Portafolio, donde se enumeran todas tus ofertas de préstamo activas.
Localiza tu oferta: Busca la oferta que deseas cancelar en la sección etiquetada como ‘Ofertas de Préstamo’ o ‘Firma Pendiente.’
Cancelar la oferta: Haz clic en el botón ‘X’ junto a la oferta.
Confirmar: Aprueba la cancelación.
Cómo Usar la Función de Préstamos Instantáneos de Liquidium
Ahora, también puedes usar el último producto de préstamo de Liquidium: Préstamos Instantáneos.
Los Préstamos Instantáneos son mucho más rápidos que usar el proceso de préstamo convencional, ya que los prestamistas depositan BTC en su bóveda y crean ofertas instantáneas, mientras que los prestatarios obtienen liquidez instantánea al aceptarlas.
Aquí hay algunos pasos rápidos sobre cómo puedes comenzar a usarlos.
1. Cambia a ‘Préstamos Instantáneos’: Primero, como la función ahora está disponible solo para préstamos de Runes, haz clic en 'Pedir' o 'Prestar’ en la esquina superior izquierda de la aplicación Liquidium, y elige 'Runes' en el menú sobre la lista de tokens.
A continuación, haz clic en el botón superior derecho 'Manual' para cambiar a ‘Préstamos Instantáneos.’
2. Confirma tu elección: Luego, verás un pop-up con opciones de préstamo - acepta 'Préstamos Instantáneos.'
3. Sigue los pasos dependiendo de si deseas pedir prestado o prestar BTC: Al pedir prestado contra tus Runes, el proceso será más corto, ya que solo necesitarás encontrar tu Rune en la lista de garantías disponibles, elegir la mejor oferta para ti y enviar tu solicitud.
Mientras tanto, al prestar tu BTC contra Runes, necesitarás realizar algunos pasos rápidos, como crear una bóveda, depositar tu BTC, establecer la cantidad de BTC que debe enviarse a la bóveda para comenzar a prestar, y luego solo firmar la transacción.
En cualquier caso, este proceso será mucho más rápido que utilizar el modo 'Manual', mientras que los Préstamos Instantáneos también pueden ser acelerados incluso más.
Pros y Contras del Préstamo de Bitcoin
Ahora, echemos un vistazo a los beneficios y desventajas de prestar tu bitcoin.
Ventajas:
Ingresos pasivos de tenencias de BTC: Gana rendimiento sin vender tu bitcoin.
Acceso a liquidez sin vender activos de Bitcoin: Pide BTC contra activos de Bitcoin mientras mantienes exposición a la apreciación de precios.
El préstamo descentralizado mitiga el riesgo de contraparte: Dependes del contrato inteligente de las plataformas descentralizadas.
Contras:
Riesgos del contrato inteligente en el préstamo DeFi: Las vulnerabilidades en los protocolos de blockchain podrían llevar a la pérdida de fondos.
Volatilidad del mercado que afecta los préstamos colateralizados: Caídas de precios repentinas y profundas pueden desencadenar liquidaciones.
Fiabilidad de la plataforma (riesgo de custodia): Las plataformas centralizadas requieren que los usuarios confíen en la custodia de terceros.
Obtén las Mejores Tasas de Préstamo de Bitcoin en Liquidium
Liquidium es, sin duda, la mejor plataforma de préstamo de bitcoin, ya que ofrece tasas de préstamo altamente competitivas (hasta 380% APY) y te brinda control total sobre tus fondos a través de nuestro modelo de préstamo P2P no custodial.
Conecta tu billetera a Liquidium para comenzar a pedir prestado y prestar bitcoin.
Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye asesoramiento financiero y recomendamos encarecidamente realizar su propia investigación y consultar con un asesor financiero profesional antes de tomar decisiones de inversión. No somos responsables de cualquier pérdida potencial incurrida por la aplicación de las estrategias discutidas. Procede con precaución y bajo tu propio riesgo.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo puedes generar ingresos pasivos con el préstamo de Bitcoin?
Al prestar bitcoin a través de plataformas como Liquidium, puedes hacer que tu bitcoin trabaje y comenzar a ganar ingresos pasivos - en forma de pagos de intereses - sobre tu BTC.
La cantidad de rendimiento que recibirás por tu bitcoin dependerá de la plataforma de préstamo, las condiciones del mercado y los términos del préstamo acordados. Pero prestar bitcoin se ha convertido en una de las formas más populares de generar ingresos de inversión en el mercado de criptomonedas.
¿Cuánto puedes ganar prestando Bitcoin?
Las ganancias del préstamo de bitcoin varían de una plataforma a otra y dependen de las tasas, la demanda de préstamos y los términos de préstamo. El enfoque de Liquidium garantiza tasas de interés competitivas para el préstamo de BTC utilizando Ordinals, Runes y BRC-20 como colateral, permitiéndote ganar hasta 380% APY.
¿Cuáles son los mejores sitios de préstamo de Bitcoin?
Con su sistema de préstamo P2P no custodial, interfaz amigable y tasas de préstamo altamente atractivas (de hasta 380%), Liquidium se destaca como uno de los mejores sitios de préstamo de bitcoin en el mercado. Al aprovechar el avanzado protocolo de préstamo de Liquidium, los tenedores de bitcoin pueden ganar ingresos de préstamo DeFi de manera segura, transparente y eficiente.