Bitcoin DeFi: Una guía sobre las finanzas descentralizadas impulsadas por BTC

Bitcoin DeFi (a menudo llamado BTCFi) está transformando rápidamente el panorama cripto, trayendo finanzas descentralizadas directamente a la red de Bitcoin. Mientras que Ethereum ha sido durante mucho tiempo el centro de la actividad DeFi, innovaciones recientes como Taproot, Ordinals y Runes están desbloqueando nuevos casos de uso poderosos en la capa base de Bitcoin.

Esta guía explora qué es Bitcoin DeFi, por qué es importante, las herramientas disponibles hoy en día y cómo plataformas como Liquidium están liderando esta frontera emergente.

TL;DR: 

• Bitcoin DeFi (BTCFi) permite prestar, tomar prestado y comerciar directamente en la red de Bitcoin.

• Innovaciones como Taproot, PSBTs y DLCs han ampliado las capacidades de Bitcoin para aplicaciones DeFi.

• Liquidium es una plataforma líder que ofrece préstamos no custodia de Bitcoin usando Ordinals, Runes y tokens BRC-20 como colateral.

• BTCFi proporciona una alternativa segura y descentralizada a DeFi basado en Ethereum, aprovechando la sólida seguridad y descentralización de Bitcoin.

¿Qué es Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi se refiere a una clase creciente de herramientas financieras construidas nativamente en la blockchain de Bitcoin. Históricamente, Bitcoin se veía como "oro digital" con una programabilidad limitada comparado con cadenas como Ethereum. Pero esa narrativa ha cambiado.

Gracias a la actualización de Taproot y nuevos protocolos como Ordinals y Runes, Bitcoin ahora es el anfitrión de un ecosistema emergente de finanzas descentralizadas. BTCFi permite a los usuarios pedir prestado, prestar y comerciar—sin envolver activos o usar intermediarios centralizados.

En su núcleo, Bitcoin DeFi aprovecha los mismos principios que hicieron a Bitcoin revolucionario: descentralización, resistencia a la censura y transacciones sin confianza. Pero añade nueva funcionalidad utilizando herramientas que respetan las limitaciones de la capa base de Bitcoin mientras avanzan sus capacidades.

Cómo funciona Bitcoin DeFi

Bitcoin DeFi no depende de máquinas virtuales complejas o contratos inteligentes centralizados. En cambio, se basa en los fundamentos de la arquitectura de Bitcoin, mejorados por innovaciones recientes:

Taproot: Desbloqueando el potencial de contratos inteligentes

Taproot, activado en 2021, fue una actualización importante que hizo que las transacciones de Bitcoin fueran más privadas y eficientes. Más importantemente, amplió lo que es posible con los scripts de Bitcoin, habilitando funcionalidad básica de contratos inteligentes que impulsa muchos protocolos de BTCFi. 

PSBTs: Colaboración sin confianza para las finanzas

Las Transacciones de Bitcoin Parcialmente Firmadas (PSBTs) permiten a múltiples partes construir y firmar colaborativamente una transacción sin renunciar al control de sus claves privadas. Esto es crucial para el préstamo no custodia, donde prestatarios y prestamistas pueden acordar términos sin confianza.

DLCs: Contratos más inteligentes con condiciones del mundo real

Los Contratos de Registro Discreto (DLCs) permiten contratos que solo se ejecutan en base a datos del mundo real, como el precio de BTC. Piénsalos como apuestas condicionales o herramientas de cobertura que se liquidan en cadena sin revelar información sensible.

Activos en Bitcoin: Ordinals, Runes y BRC-20s

Los activos nativos de Bitcoin son ahora posibles gracias a:

• Ordinals, que inscriben datos (como imágenes o texto) en satoshis individuales

• Runes, un protocolo de token fungible simplificado diseñado para reemplazar a los BRC-20s

• BRC-20, un sistema de token fungible de prueba de concepto construido sobre Ordinals

Estos activos digitales pueden ser negociados, valorados y—lo más importante—usados como colateral en protocolos DeFi como Liquidium.

La combinación de Taproot, PSBTs, DLCs y protocolos de activos significa que Bitcoin DeFi ahora puede soportar casos de uso complejos mientras se mantiene fiel a la ética de Bitcoin.

Cómo usar Bitcoin DeFi en Liquidium

Si estás listo para poner a trabajar tus activos nativos de Bitcoin y ganar rendimiento, aquí te mostramos cómo comenzar a prestar en Liquidium. Puedes elegir entre préstamos manuales—donde estableces tus propios términos—o préstamos instantáneos para emparejamientos más rápidos. Comencemos con la ruta de préstamos manuales, que soporta Ordinals, Runes y tokens BRC-20.

Ve al sitio web de Liquidium

Abre el sitio web de Liquidium en tu navegador y lanza la aplicación. 

Conecta tu billetera

Liquidium soporta una amplia gama de billeteras—Xverse, Phantom, Magic Eden, OKX, y más—para que puedas conectar fácilmente tu billetera preferida y comenzar a prestar o pedir prestado de forma segura.

Elige una colección adecuada

En la aplicación, navega a la página de Prestar, examina las diversas colecciones listadas (Ordinals, Runes, o BRC-20), y elige contra qué quieres prestar tus activos presionando el botón ‘Prestar’ al lado de ella.

Establece y confirma la oferta

Puedes ver detalles clave del préstamo como tasas de interés, relaciones préstamo-valor (LTV), APY y duración—tómate un momento para revisar estos para que sepas exactamente a qué te comprometes. Luego, elige cuánto BTC deseas prestar y ajusta los términos para que se adapten a tus preferencias.

Espera que un prestatario acepte

Una vez que un prestatario acepte tu oferta y esté de acuerdo con tus términos, Liquidium te notificará directamente en la aplicación—y, si está habilitado, por correo electrónico o Telegram para actualizaciones en tiempo real.

Aprueba el préstamo

Tendrás que firmar el préstamo. Puedes hacer esto en tu página de Portafolio, bajo la pestaña ‘Préstamo’, donde el préstamo está listado bajo ‘Pendiente’. El préstamo comenzará una vez que la transacción sea confirmada en el mempool.

¡Y ahí lo tienes! Ahora puedes relajarte y acumular esos pagos de interés. Usa el práctico panel de Liquidium para mantener un ojo en tu rendimiento en tiempo real.

Préstamos instantáneos respaldados por Runes

Si estás dispuesto a aceptar Runes como colateral por tu BTC, puedes simplificar el proceso utilizando la función de Préstamos Instantáneos de Liquidium. Aquí te mostramos cómo comenzar

Cambia a Préstamos Instantáneos

Una vez que tu billetera esté conectada, selecciona ‘Runes’ como tu tipo de colateral preferido. Luego, cambia a ‘Préstamos Instantáneos’ haciendo clic en el botón en la esquina superior derecha de la aplicación. ¿Prefieres un enfoque más práctico? Puedes regresar al proceso de préstamo manual en cualquier momento.

Crea una bóveda

A continuación, una vez que hayas encontrado una oferta de colateral con la que estés satisfecho, haz clic en ‘Prestar’ y sigue las indicaciones para crear tu bóveda de préstamos. ¿Quieres más flexibilidad? También puedes aprender a acceder y gestionar tu bóveda de manera independiente, fuera de la interfaz de Liquidium.

Deposita tu bitcoin

Ve a tu perfil de Liquidium en la esquina superior derecha, haz clic en ‘Gestionar’, y luego selecciona ‘Depositar’. Desde allí, elige la cantidad de BTC que deseas asignar a tu bóveda para préstamos. Una vez que firmes la transacción, tu BTC será depositado de manera segura y listo para trabajar.

Comienza a prestar

Ahora estás listo para crear ofertas de préstamo. Establece tus términos preferidos—incluyendo la duración del préstamo, la cantidad de Runes que estás prestando, y la relación LTV deseada. Puedes rastrear todas tus ofertas activas y pendientes en tu página de Portafolio.

Una vez que un prestatario acepte tu oferta, el préstamo comenzará automáticamente—no se necesitan pasos adicionales de tu parte. Ten en cuenta que las ofertas también pueden ser parcialmente llenadas, dependiendo de la cantidad solicitada por el prestatario.

¡Y eso es todo! Ahora puedes sentarte y ganar—los prestatarios comenzarán a pagar sus préstamos junto con intereses. Si un prestatario incumple, el colateral es tuyo. Además, cualquier BTC no utilizado en tu bóveda puede ser retirado en cualquier momento, dándote total flexibilidad y control sobre tus fondos.

Explora Bitcoin DeFi con Liquidium

El DeFi nativo de Bitcoin finalmente está aquí, y está desbloqueando nuevas oportunidades financieras para los tenedores de Bitcoin y los degens por igual. Al usar plataformas como Liquidium, puedes poner a trabajar tus activos nativos de Bitcoin o ganar rendimiento en un mercado seguro y entre pares.

Los prestatarios pueden desbloquear liquidez sin vender sus preciados Ordinals o Runes, mientras que los prestamistas pueden ganar altos rendimientos financiando préstamos sobre-colateralizados. Todo es no custodia, transparente y potenciado por la capa base de Bitcoin.

Conecta tu billetera a Liquidium hoy para prestar o pedir prestado Bitcoin usando Ordinals, Runes y tokens BRC-20.

FAQ: Bitcoin DeFi

Q: ¿Es seguro Bitcoin DeFi?
A: Sí. Utiliza la capa base de Bitcoin y formatos de transacción seguros como PSBTs, minimizando el riesgo de contratos inteligentes.

Q: ¿Necesito una billetera especial para BTCFi?
A: Necesitarás una billetera que soporte Ordinals, Runes o BRC-20s. Opciones populares incluyen Xverse, Unisat y Hiro Wallet.

Q: ¿Puedo usar cualquier Ordinal o solo ciertas colecciones?
A: Liquidium actualmente soporta colecciones seleccionadas de primer nivel. Consulta la lista de activos admitidos antes de pedir prestado.

Q: ¿Qué sucede si un prestatario no paga?
A: El prestamista desbloquea el colateral, que se mantiene en un contrato inteligente hasta el reembolso del préstamo o incumplimiento.

Q: ¿Por qué usar Liquidium en lugar de otras plataformas de BTCFi?
A: Liquidium ofrece un mercado de pares sin confianza, con apoyo para múltiples tipos de activos, rendimientos competitivos y total transparencia en cadena.

“Bitcoin DeFi no es solo una tendencia; es la evolución de la soberanía financiera en la blockchain más segura.” — Fundador de Liquidium