Empréstimos Instantâneos para Runes de Bitcoin

Empreste & Pegue Emprestado Contra Runes Instantaneamente

Resumo (TL;DR): Os Empréstimos Instantâneos Liquidium revolucionam o empréstimo e o financiamento de Bitcoin ao oferecer liquidez imediata para os mutuários que usam Runes como garantia e proporcionando uma experiência automatizada e eficiente de geração de rendimento para os credores. Esqueça a espera por aprovações manuais – obtenha BTC rapidamente ou coloque seu BTC para trabalhar sem problemas. Este guia abrange o que são Empréstimos Instantâneos, seus benefícios, como funcionam, instruções passo a passo para mutuários e credores, recursos de segurança e taxas associadas.

A Espera Acabou: Apresentando os Empréstimos Instantâneos Liquidium

No mundo acelerado do DeFi Bitcoin, esperar dias ou até horas para que um empréstimo de par-a-par seja aprovado manualmente pode parecer uma eternidade. O empréstimo P2P tradicional exige encontrar uma contraparte, negociar termos (ou aceitar ofertas pré-definidas) e esperar por assinaturas manuais de ambas as partes. Essa fricção pode dificultar oportunidades e criar incerteza.

Os Empréstimos Instantâneos Liquidium resolvem esse problema. Construído como uma alternativa simplificada aos nossos empréstimos manuais clássicos, esse recurso permite que os mutuários obtenham liquidez em BTC contra sua garantia de Rune quase instantaneamente, enquanto os credores podem implantar seu capital de forma eficiente sem gerenciamento ativo constante.

Por Que Escolher Empréstimos Instantâneos? Principais Benefícios

Os Empréstimos Instantâneos Liquidium oferecem vantagens significativas sobre os processos tradicionais de P2P manuais. Os mutuários se beneficiam de uma velocidade incrível, recebendo BTC tipicamente dentro de 10 minutos após apenas uma confirmação de bloco Bitcoin. Os credores veem seu capital começar a trabalhar quase imediatamente após o depósito e a oferta. Todo o processo é automatizado, eliminando a necessidade de contrassinalizações manuais dos credores para iniciar um empréstimo, graças a interações seguras de contratos inteligentes. Essa automação leva a uma maior eficiência para os credores, pois suas ofertas podem ser parcialmente preenchidas por vários mutuários, garantindo que o capital não permaneça ocioso e os fundos sejam automaticamente retornados após o pagamento. Apesar da tecnologia avançada, a interface proporciona simplicidade, tornando o empréstimo e o financiamento diretos. Tudo isso é construído sobre uma base de segurança, aproveitando tecnologia robusta como cofres pessoais seguros e mecanismos de assinatura testados em batalha.

Como Funcionam os Empréstimos Instantâneos? O Conceito

Os Empréstimos Instantâneos operam em um mecanismo distinto em comparação com o matching P2P tradicional. Primeiro, os credores depositam BTC em cofres multissig pessoais 1-de-2 seguros. Eles controlam uma chave, enquanto um mecanismo de assinatura seguro usando tecnologia ICP segura a outra, garantindo que o credor sempre mantenha o controle final. Segundo, os credores criam ofertas de empréstimo a partir do saldo de seu cofre, especificando termos como valor, duração, taxa de juros (APY) e razões cruciais de Empréstimo-para-Valor (LTV) (Inicial e Máxima). O LTV Máximo age como uma rede de segurança, pausando automaticamente a oferta se os preços de garantia caírem significativamente.

Terceiro, os mutuários interagem navegando pelos tipos de garantia de Rune disponíveis. Quando selecionam um valor de Runes a usar, o sistema automaticamente encontra a melhor oferta de credor disponível a partir da liquidez de cofres agregados que correspondem às suas necessidades de LTV. O quarto é Ativação Instantânea: o mutuário aceita os termos, assina a transação, e o empréstimo ativa automaticamente via a camada de assinatura segura sem intervenção manual do credor. O BTC vai para o mutuário, as Runes são bloqueadas. Finalmente, o processo conclui-se com Pagamento/Default Automatizado. O pagamento bem-sucedido retorna BTC (principal + juros) ao cofre do credor e Runes ao mutuário. Se o empréstimo for inadimplente, a garantia Rune é automaticamente enviada para a carteira principal do credor.

Para Mutuários: Obtenha BTC Instantaneamente Contra Suas Runes

Precisa de liquidez em Bitcoin rápida usando suas Runes? O processo é simples:

Pré-requisitos:

• Uma carteira compatível (Xverse, Magic Eden, OKX, Phantom, UniSat, Leather, Wizz)

• Runes confirmadas suficientes para garantia

• BTC confirmado suficiente para taxas de rede

Passos:

Primeiro, conecte sua carteira ao Liquidium. Navegue até a página de Empréstimo, selecione a aba "Runes" e ative o interruptor para "Instantâneo", optando, se necessário. Encontre o projeto de Rune que possui e clique em "Pegar Emprestado".

Em seguida, selecione a quantidade de Runes a usar como garantia usando o campo de entrada ou o controle deslizante; a interface exibirá os termos de empréstimo disponíveis com base no LTV. Revise cuidadosamente a quantidade de BTC exibida que você receberá, juros, duração e LTV. Se estiver satisfeito, clique em "Enviar".

Finalmente, assine a transação apresentada pela sua carteira. Após aproximadamente 10 minutos (uma confirmação de bloco), a quantia do empréstimo em BTC chegará à sua carteira. Você pode acompanhar seu empréstimo ativo na página de Portfólio.

Para Credores: Ganhe Rendimento Automaticamente Com Seu BTC

Coloque seu Bitcoin para trabalhar de forma eficiente fornecendo liquidez para Empréstimos Instantâneos com o mínimo de gerenciamento ativo:

Pré-requisitos:

• Uma carteira compatível

• BTC confirmado suficiente para depositar no cofre e cobrir a taxa de rede do depósito.

Passos:

Comece conectando sua carteira. Vá para a página de Empréstimo, selecione "Runes" e certifique-se de que o interruptor esteja definido como "Instantâneo". Se for a sua primeira vez, você precisará criar um cofre pessoal iniciando o processo (por exemplo, clicando em "Emprestar" em uma Rune) e assinando a transação. Crucialmente, salve a Chave Pública do Cofre (Pubkey) mostrada durante a criação para possível recuperação de emergência.

Em seguida, deposite BTC em seu cofre recém-criado. Vá para Perfil > Gerenciar (seção do Cofre) > Depositar, insira a quantia, assine a transação e aguarde a confirmação.

Agora, crie sua oferta de empréstimo. Retorne à página de Empréstimo > Runes (Instantâneo) e clique em "Emprestar" em um projeto de Rune. Defina a Duração do Empréstimo desejada, o BTC Total para a oferta, Juros/APY, LTV Inicial, e o vital LTV Máximo (seu limite de segurança contra quedas de preço da garantia). Revise os termos e autorize a oferta assinando a mensagem em sua carteira.

Sua tarefa está essencialmente feita. Os mutuários agora podem aceitar sua oferta instantaneamente (total ou parcialmente). Os pagamentos devolvem automaticamente o principal mais juros ao seu cofre, enquanto a garantia inadimplente (Runes) é enviada para sua carteira principal. Você pode monitorar a atividade na sua página de Portfólio e retirar o BTC disponível de seu cofre de volta para sua carteira a qualquer momento via Perfil > Gerenciar > Retirar (você paga a taxa de rede pela retirada).

Empréstimos Instantâneos vs. Manuais: Entendendo a Diferença

Enquanto Empréstimos Instantâneos e Manuais permitem o empréstimo e o financiamento no Liquidium, eles atendem a necessidades diferentes e operam de maneira distinta:

• Velocidade & Automação: Empréstimos Instantâneos são significativamente mais rápidos, ativando automaticamente após o mutuário assinar. Empréstimos Manuais exigem que o credor esteja online e contrassine manualmente, o que pode causar atrasos.

• Processo: Empréstimos Instantâneos usam cofres de liquidez automatizados. Empréstimos Manuais são ofertas diretas de par-a-par listadas em um livro de ordens.

• Esforço do Credor: O Empréstimo Instantâneo é em grande parte passivo após a configuração. O Empréstimo Manual requer monitoramento ativo das ofertas aceitas e contrassinalizações pontuais.

• Flexibilidade da Oferta: Empréstimos Manuais permitem que os credores definam termos muito específicos para ofertas individuais. Os termos do Empréstimo Instantâneo são baseados nas configurações da oferta do cofre do credor, e os mutuários aceitam a melhor correspondência disponível do pool. Os credores têm menos controle sobre quem aceita sua oferta de Empréstimo Instantâneo em comparação a aprovar manualmente um mutuário.

• Eficiência de Capital (Empréstimo): As ofertas de Empréstimo Instantâneo se beneficiam de preenchimentos parciais, o que significa que vários mutuários podem utilizar partes de uma única grande oferta, levando a uma possível utilização maior de capital para os credores. As ofertas manuais normalmente são aceitas inteiramente por um único mutuário.

• Taxas: Empréstimos Instantâneos têm uma Taxa de Ativação do Mutuário específica (0,25% ou 1000 sats min). Empréstimos Manuais não têm essa taxa, mas as taxas de juros gerais podem diferir com base na dinâmica de mercado para cada tipo de empréstimo. Taxas de plataforma sobre juros se aplicam a ambos (com condições semelhantes).

Tabela de Comparação: Empréstimos Instantâneos vs. Manuais de Rune

Entendendo a Tecnologia & Segurança

Os Empréstimos Instantâneos Liquidium são construídos com segurança como prioridade máxima, incorporando múltiplas camadas de proteção. Cofres Pessoais para credores utilizam um setup de multissig 1-de-2 P2SH, garantindo que o credor sempre mantenha acesso via sua chave e a Chave Pública do Cofre salva, mesmo independentemente da interface Liquidium. A ativação do empréstimo emprega uma Camada de Assinatura ICP segura, aproveitando a assinatura de limiar do Protocolo da Internet Computer (TSS/MPC). Essa tecnologia testada em batalha facilita a autorização de transações descentralizadas sem expor os fundos ao controle de uma única parte durante a ativação.

Além disso, a Verificação On-Chain através de Indexadores de Runes ICP nativos (da Rede Omnity) assegura transparência para valores de garantia e empréstimo. Dados de Precificação Confiável para cálculos de LTV são obtidos de construtores de oráculos respeitáveis como Chainsight, que agregam vários pontos de extremidade para precisão. Importante, o Liquidium fornece Abstração, lidando com as complexidades técnicas para que os usuários não precisem de interação direta com o ICP.

Taxas para Empréstimos Instantâneos

Entender os custos envolvidos é crucial. Aqui está um detalhamento para Empréstimos Instantâneos:

• Taxa de Ativação do Mutuário: Paga pelo mutuário quando o empréstimo começa. É o maior de 0,25% do principal do empréstimo OU um mínimo de 1000 sats.

• Taxa de Plataforma do Credor: Paga pelo credor a partir dos juros ganhos quando um empréstimo é reembolsado com sucesso. Esta taxa é 20% dos juros, mas é apenas aplicada se o valor calculado da taxa atingir 2000 sats ou mais. Se o empréstimo falhar, o credor não paga taxa de plataforma. Possuir tokens pode fornecer descontos ou bônus.

• Taxas de Rede Bitcoin: Essas taxas padrão da blockchain variam com base na congestão da rede.

  • Mutuários pagam taxas de rede para iniciar o empréstimo e para reembolsá-lo.

  • Credores pagam taxas de rede ao depositar BTC em seu cofre, retirar BTC dele, ou potencialmente durante ações de recuperação de emergência.

Quem Deve Usar Empréstimos Instantâneos?

Os Empréstimos Instantâneos são particularmente bem adequados para:

• Mutuários que precisam de liquidez em BTC imediata contra suas Runes e valorizam rapidez e simplicidade em vez de potencialmente negociar termos ligeiramente melhores no mercado manual. É ideal para reagir rapidamente a oportunidades de mercado ou atender a necessidades financeiras urgentes.

• Credores que preferem uma abordagem mais passiva e automatizada para ganhar rendimento. A eficiência de preenchimentos parciais e o gerenciamento de risco automatizado via LTV Máximo tornam uma opção atraente para alocar capital sem exigir monitoramento constante e aprovações manuais.

Qual é o Próximo Passo? Melhorias Futuras

O Liquidium está comprometido com a melhoria contínua. Potenciais desenvolvimentos futuros para Empréstimos Instantâneos poderiam incluir opções para que os credores reativem automaticamente suas ofertas após o reembolso (Reativação da Oferta), capacidades para que os mutuários combinem múltiplas ofertas menores em um único empréstimo maior (Costura de Ofertas), e suporte para tipos de Garantias Expandidas além de Runes.

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