Préstamos y Créditos de Bitcoin: Una Visión General de Liquidium

Desbloquea la liquidez de tus activos en Bitcoin con Liquidium

Resumen

¿Qué es Liquidium?

Liquidium es una plataforma de préstamos de Bitcoin de persona a persona (P2P) que permite a los usuarios apalancar sus activos basados en Bitcoin, como Inscripciones Ordinales (Ordinals) y Runes, como colateral para préstamos. Permite el préstamo y la concurrencia de Bitcoin a través de mecanismos seguros y descentralizados utilizando Transacciones de Bitcoin Parcialmente Firmadas (PSBT) y Contratos de Registro Discreto (DLC) en la red Bitcoin Layer-1. Este enfoque asegura que los usuarios mantengan el control sobre sus activos sin depender de servicios de custodia.

¿Cómo funciona Liquidium?

La plataforma de Liquidium facilita un proceso de préstamo y concurrencia sencillo:

- Préstamos: Los usuarios pueden asegurar préstamos en Bitcoin contra sus activos en Bitcoin sin necesidad de venderlos, preservando así la propiedad.

- Concurrencia: Los prestamistas proporcionan Bitcoin a los prestatarios y ganan interés sobre sus tenencias. Cada préstamo implica un acuerdo directo entre un prestamista y un prestatario.

- Términos del Préstamo: Los términos, incluida la fecha de vencimiento, se acuerdan de antemano entre ambas partes. Si el prestatario paga a tiempo, se devuelve el colateral, y el prestamista recibe el Bitcoin reembolsado más los intereses. En caso de incumplimiento, el prestamista se queda con el colateral.

Características Únicas de Liquidium

- Préstamos P2P: Los acuerdos directos entre prestatarios y prestamistas garantizan transparencia.

- No Custodial: Los usuarios mantienen el control sobre sus activos durante todo el proceso de concurrencia.

- Transacciones Seguras: Utiliza PSBT y DLC para transacciones seguras en la red Bitcoin.

- Colateral Basado en Bitcoin: Soporta activos únicos de Bitcoin como Ordinals y Runes como colateral.

Historia de Liquidium

Liquidium fue fundado en agosto de 2022 por Robin Obermaier, Julian Mezger y Peter Giammanco. La plataforma se lanzó inicialmente en Stacks, una cadena lateral de Bitcoin. Sin embargo, con la introducción de los Ordinals de Bitcoin en enero de 2023, el equipo cambió su enfoque a la red Bitcoin Layer-1. La versión mainnet de Liquidium se lanzó en julio de 2022. Desde entonces, la plataforma ha facilitado más de 2206 BTC (~ $150 millones USD) en volumen total de préstamos, ejecutado más de 33,000 préstamos y pagado más de 39 BTC (~ $2.6 millones USD) en interés a los prestamistas (hasta el 24 de julio de 2024).

Token de Liquidium

El LIQUIDIUM•TOKEN, introducido el 22 de julio de 2024, es el primer token de gobernanza en el estándar de token Runes en Bitcoin. Este token tiene como objetivo descentralizar el protocolo Liquidium y fomentar la participación de la comunidad en su gobernanza.

El Equipo Fundador

- Robin Obermaier: Experiencia en Diseño y Gestión.

- Julian Mezger: Experiencia en Marketing y Gestión.

- Peter Giammanco: Experiencia en Ciencias de la Computación.

Los fundadores son graduados del Bitcoin Startup Lab y del acelerador Bitcoin Frontier Fund, siendo el equipo más joven en hacerlo.

Desarrollos Futuros para Liquidium

La hoja de ruta de Liquidium incluye varias mejoras destinadas a mejorar la funcionalidad de la plataforma y la experiencia del usuario:

1. Fondos de Liquidez de Préstamos para Tokens Fungibles:

- Implementar fondos de préstamos similares a Aave en Bitcoin para tokens como RUNES y BTC.

- Permitir a los usuarios prestar tokens a cambio de intereses y usarlos como colateral.

- Facilitar el préstamo contra posiciones de préstamo.

2. Módulo de Seguridad para el Modelo P2Pool:

- Desarrollar un módulo de seguridad como capa de protección para los fondos.

- Permitir a los usuarios apostar tokens en el módulo para obtener rendimiento mientras aseguran el protocolo.

3. Préstamos P2P Instantáneos:

- Implementar préstamos instantáneos de persona a persona sin retrasos por la contrafirma del prestamista.

- Mejorar la experiencia del usuario y abordar el problema de ofertas inactivas en el libro de órdenes.

4. Extensiones de Préstamo:

- Desarrollar funcionalidad para que los prestatarios soliciten extensiones de préstamo.

- Permitir a los prestamistas acordar extender préstamos, con ajustes automáticos de duración e intereses tras un acuerdo mutuo.

5. Oráculo Descentralizado para DLC:

- Crear un sistema para que múltiples participantes ejecuten nodos para el oráculo, mejorando la seguridad y reduciendo la centralización.

6. Sistema Mejorado de Calificación de Prestamistas:

- Implementar un nuevo sistema de calificación que incluya varios factores como tasa de rechazo de préstamos y tiempo de contrafirma.

Utilidad del Token

El LIQUIDIUM•TOKEN cumple múltiples propósitos dentro del ecosistema Liquidium. Se utiliza para la gobernanza, permitiendo a los poseedores de tokens participar en procesos de toma de decisiones. Además, el token puede desbloquear características premium, proporcionar descuentos en tarifas de la plataforma y ganar recompensas a través de varios programas de incentivos.

Resumen

Liquidium ofrece una solución no custodial, segura y eficiente para el préstamo de Bitcoin, apalancando activos basados en Bitcoin como colateral. Con su fundamento en mecanismos financieros innovadores y su compromiso con la descentralización, Liquidium busca impulsar la innovación continua dentro del espacio DeFi de Bitcoin.

Para aquellos que buscan utilizar sus activos en Bitcoin sin venderlos, Liquidium proporciona una plataforma viable y segura para hacerlo.